Prestations

Mes services: un conseil neutre !

Etablissement du besoin : par une discussion et par une étude, en tenant compte des assurances existantes, de la situation familiale, de la situation financière et des souhaits et préférences du client, nous trouvons ensemble le ou les produits nécessaires.

Choix de la société : en cas de conclusion de nouveaux contrats, je présente au client les sociétés qui disposent du produit nécessaire et le mieux adapté. Entre ces sociétés le client choisi par rapport au prix, la confiance, ses affinités ou d’autres critères qui lui sont propres. La conclusion et le suivi des contrats sont assurés par mes soins.

Polices et contrats existants : ce qui correspond au besoin et qui satisfait le client il ne faut pas changer. En cas de changement il y a lieu de vérifier s’il y a une perte ou un gain à réaliser pour le client. Souvent les contrats existants ne sont pas mal faits, mais mal compris ou insuffisamment expliqués. Parfois il suffit de modifier légèrement le contenu.

C’est le client qui décide si la gestion et le suivi des contrats existants (tous ou une partie) restent inchangés ou sera assuré par mes soins. En fonction des conventions que j’ai conclues avec les différentes sociétés d’assurances, je serai rémunérée par les compagnies pour la gestion des contrats.

Au début de mon activité de 2006 ce ne sera pas le cas pour toutes les sociétés. J’expliquerai le détail au client en fonction de son portefeuille. De toute façon pour le client le service de conseil reste gratuit (sauf convention particulière pour un mandat).

Service gratuit

Les entreprises et les indépendants dont je m’occupe de la gestion des contrats LPP (prévoyance professionnelle), LAA (assurance accident obligatoire et/ou complémentaire) et Perte de gain maladie collective reçoivent chaque début d’année civile un exemple de calcul de salaire avec les nouveaux taux concernant leurs assurances et les assurance sociales. En cas de changement de taux au cours de l’année, cette feuille sera actualisée.